초보 투자자를 위해 시각화 전문가가 해석해주는 시각화 차트
주식부터 비트코인까지 대한민국은 ‘개미 천만 시대’라고 불릴 만큼 개인 투자자의 열기가 그 어느 때보다 뜨겁습니다. 과거에는 전문가들만 보던 방대한 금융 데이터를 이제는 누구나 스마트폰 하나로 실시간으로 확인할 수 있게 되었죠. 주가 추이와 거래량, 각종 경제 지표를 직접 확인하고 투자 판단을 내리는 모습은 이제 우리에게 너무나 자연스러운 일상이 되었습니다. 하지만 화면 가득 쏟아지는 빨간색과 파란색 막대들 속에서 오히려 길을 잃은 듯한 기분을 느끼기도 하는데요.
방대한 금융 데이터를 활용한 차트 사례를 살펴보면서 데이터 시각화가 복잡한 수치 정보를 어떻게 보여 주는지, 어떻게 해석할 수 있는지 그리고 그 이면에 숨겨진 시장의 맥락은 무엇인지 함께 알아보고자 합니다. 개인 투자자는 일상에서 어떤 차트를 많이 활용하고 있을까요?
상황 1. 매일 변하는 주가의 단기 흐름과 변동성을 파악할 때
어떤 주식 거래 플랫폼을 접속해도 가장 먼저 보게 되는 차트가 있습니다. 아마 주식 투자를 한 번이라도 경험해 보셨다면 빨갛고 파란 막대가 늘어선 모습이 아주 익숙할 텐데요. 이 차트의 정확한 이름을 알고 계신가요? 바로 금융 데이터의 기본인 ‘캔들 차트(Candle Chart)’입니다. 캔들 차트는 점과 점을 이은 선 차트보다 훨씬 더 많은 정보를 하나의 도형에 압축해 담고 있어 시장의 흐름과 가격 변화를 분석할 때 필요한 정보를 제공하는데요!
캔들 차트는 그 모양이 양초를 닮았다고 해서 붙여진 이름입니다. 우리나라에서는 ‘봉 차트’라는 이름으로 불리기도 하죠. 차트 위에 놓인 작은 막대 하나는 하루 동안의 주가 변동 정보가 담겨 있는데요! 그래서 우리는 이 막대 하나를 ‘일봉’이라고 부르며, 그날의 주식 시장 분위기를 해석할 수 있습니다. 일봉 속에 어떤 정보가 담겨 있는지 자세히 살펴볼까요?
하나의 막대인 ‘일봉’ 속에는 무려 네 가지 가격 정보가 숨어 있습니다. 먼저 장이 시작될 때의 첫 가격인 ‘시가’와 장이 마감될 때의 최종 가격인 ‘종가’가 캔들의 네모난 몸통을 구성합니다. 여기에 그날 가장 높았던 가격인 ‘고가’와 가장 낮았던 가격인 ‘저가’는 몸통 위아래의 선으로 표현되는데, 이를 ‘꼬리’라고 부르기도 합니다.
이렇게 네 가지 정보를 하나의 도형으로 합쳐놓으니, 굳이 복잡한 표를 보지 않아도 그날 주가가 어디서 시작해 어디서 끝났는지 직관적으로 알 수 있습니다. 여기서 몸통의 색상은 상승과 하락의 정보를 담고 있는데요. 시가보다 종가가 높게 장이 마감된 날은 빨간색으로, 주가가 떨어진 날은 파란색으로 표시해, 하루 동안 종목 가격의 상승과 하락을 즉각적으로 구분할 수 있습니다. 결과적으로 캔들의 몸통이 길수록 그날의 주가 변동 폭이 컸고, 짧을수록 변동 폭이 작았다는 의미로 해석할 수 있습니다. 한 가지 유의할 점은 차트에 쓰이는 색상 구분이 나라마다 다를 수 있다는 사실인데요. 차트를 보기 전, 색상 등 차트 범례를 유의하면서 해석하면 좋겠습니다.
차트 상단의 필터 기능을 활용하면 1분 단위의 분봉부터 시봉, 일봉, 주봉, 월봉까지 하나의 캔들이 나타내는 시간의 길이를 바꿀 수 있습니다. 목적에 따라 데이터를 변경하면서 주가 변동성을 확인할 수 있는데요! 단기 투자자라면 분봉부터 일봉까지의 필터를 활용할 수 있고, 장기 투자자라면 월봉을 참고할 수 있겠죠. 여기에 특정 캔들 위에 마우스오버하면 해당 시점의 정확한 거래 가격 정보를 툴팁으로 확인할 수 있어 정확한 수치를 함께 확인하며 흐름을 분석할 수 있습니다.
주가 변동성을 보여주는 캔들 차트 아래에는 항상 막대 차트가 함께 있는데요! 바로, 주식 시장의 수요와 공급을 대변하는 거래량 정보를 담고 있습니다. 막대의 높이는 특정 기간 체결된 주식의 총량으로 막대의 길이가 길수록 매매가 활발했음을, 짧을수록 거래량이 적었음을 의미합니다. 전날보다 거래량이 증가하면 빨간색, 감소하면 파란색으로 표시해 거래량의 변화를 색상으로 파악할 수 있습니다.
캔들 차트와 막대 차트를 함께 해석하면 어떨까요? 예를 들어 주가가 오르는데 거래량까지 크게 늘었다면 시장의 많은 사람들이 적극적으로 주식을 매수하고 있다는 ‘강력한 상승 신호’로 해석할 수 있습니다. 반대로 가격은 오르지만, 거래량이 줄어든다면 상승을 뒷받침할 에너지가 부족하다는 주의 신호가 되기도 합니다. 이처럼 캔들 차트로 주가 변화를 보고 막대 차트로 시장의 수요와 공급을 함께 확인하면서 한 화면 속 두 가지 차트의 조합으로 주식 시장의 흐름을 파악해 보면 어떨까요?
상황 2. 주식 시장 내 종목들의 구성 비중이나 비율을 볼 때
주식 투자에서 개별 종목의 주가를 모니터링하는 것만큼이나 중요한 일이 바로 시장 전체의 판도를 읽는 것입니다. 우리가 뉴스에서 자주 듣는 금리 인상, 환율 변동, 국가 간의 갈등 같은 정치적, 경제적 이슈는 특정 산업군에 영향을 주고, 이는 곧 개별 주가의 등락으로 이어지기 때문인데요. 그래서 투자자는 시장 내에서 종목 간에 비중을 확인하며 자금이 어느 쪽으로 쏠리고 있는지 기민하게 파악해야 합니다. 이럴 때 핀비즈의 핀비즈맵을 활용하면 좋은데요!
위 차트는 미국 주식 시장을 섹터, 산업 그리고 종목 단계로 구조화한 계층형 트리맵입니다. 순서대로 살펴보면 미국 주식 시장은 기술, 금융, 헬스케어 등 11개의 ‘섹터’로 구성되고, 각 섹터는 다시 세부 산업으로 나뉘는데요. 예를 들어 차트 상단 왼쪽의 기술(technology) 섹터를 보면 소프트웨어 인프라(software-infrastructure), 가전(consumer electronics), 반도체(semiconductors) 등 세부 산업군으로 세분화되어 있죠. 트리맵을 구성하는 각각의 사각형은 하나의 종목을 나타내고 사각형의 면적은 각 종목의 시가 총액을 의미합니다. 사각형마다 색상이 모두 다른데요! 차트 오른쪽 아래 범례처럼 수익률이 마이너스(-)면 빨간색, 플러스(+)이면 초록색으로 표시해 색상으로 해당 종목의 전일 대비 수익률을 확인할 수 있습니다.
기술(technology) 섹터를 중심으로 더 자세히 살펴보면, 사각형의 면적이 가장 큰 산업군은 반도체(Semiconductor)임을 확인할 수 있습니다. 우리에게 익숙한 엔비디아(티커명:NVDA)가 속해있는 곳이기도 하죠. 반도체 산업에 속한 사각형이 전반적으로 빨간색인 것을 보아 해당 시점에는 반도체 종목들의 주가가 하락세임을 알 수 있습니다. 이처럼 트리맵을 활용하면 면적과 색상으로 종목의 규모와 시장의 동향을 동시에 파악할 수 있습니다.
시야를 전 세계로 넓혀볼까요? 핀비즈 맵에서 ‘World’ 탭을 선택하면 미국 증시에 상장한 글로벌 기업들을 국가별로 묶은 트리맵을 볼 수 있는데요! 많은 국가의 정보를 담은 만큼 마우스 휠로 확대하거나 축소하는 인터랙티브 기능을 활용하면 더욱 편리하게 국가별 정보를 확인할 수 있습니다. 세계 지도에서 아시아 대륙으로 확대해 보면 중국과 일본, 타이완의 비중이 대부분을 차지하는 것을 볼 수 있습니다. 특히 타이완의 ‘TSM’이 가장 큰 사각형으로 표시된 것을 통해 전체 아시아 시장에서 시가총액 1위 기업임을 실감하게 됩니다.
이렇게 국가별로 비중을 살펴보면 미국 증시에 상장한 기업 중 어떤 국가의 어떤 기업이 어느 정도 규모인지 파악할 수 있습니다. 즉, 시장을 이끄는 기업이 어디인지 한눈에 알 수 있는 거죠! 종목의 구성 비중을 보여주는 트리맵을 통해 방대한 데이터에 가려진 시장의 규모를 체감할 수 있었습니다.
상황 3. 해외 주식 투자 전, 통화 가치를 비교할 때
요즘은 한국 주식 시장에만 머물지 않고 미국이나 일본 등 더 넓은 해외 주식 시장에 눈을 돌리는 개인 투자자들이 늘어나고 있습니다. 하지만 해외 주식을 사고팔 때 주가만큼이나 꼼꼼하게 챙겨야 하는 부분이 바로 환율입니다. 원화를 다른 통화로 환전하는 과정이 필요한데, 환율 변동에 따라 실제 투자 수익률이 달라질 수 있기 때문이죠. 여러 국가의 통화 가치가 실시간으로 어떻게 변하고 있는지 파악하고 싶다면 Trading View의 외환 히트맵을 활용할 수 있는데요!
위 시각화는 달러와 유로 등 주요 통화 간의 환율 변동 추이를 나타내는 XY 히트맵입니다. X축은 인용 통화를, Y축은 기준 통화를 의미하는데요. 하나의 셀은 실시간으로 변화하는 일일 변동률을 백분율(%)로 보여주고 있습니다. 기준 통화의 가치가 오르면 초록색으로, 떨어지면 빨간색으로 색상이 표시되어 색이 진할수록 통화 가치 변동의 폭이 크다고 해석할 수 있습니다.
만약 내가 보유한 특정 통화의 가치를 보고 싶다면 가로 방향 ‘행’ 단위로 데이터를 읽으면 되는데요! 예를 들어 내가 위안(CNY)을 가지고 있다면 위 이미지에 표시된 박스 영역을 확인하면 됩니다. 전체적으로 빨간색을 고 있는 것을 통해 해당 시점에는 위안이 다른 화폐 대비해서 가치가 떨어져 있음을 알 수 있습니다. 해당 행의 마지막 열인 CNY/JPY는 -0.76%로, 가장 붉은색으로 표시되어 있는데요. 이는 기준 통화인 위안(CNY)이 인용 통화인 엔화(JPY) 대비 하루 동안 약 0.76% 하락했다고 해석할 수 있습니다.
만약 통화 가치를 하루 동안이 아닌 중장기적 관점에서 보고 싶다면 하단에 있는 기간 필터를 활용해 볼 수 있습니다. 월별, 분기별, 연간 수치를 비교하면 현재의 환율 변동이 일시적인 흔들림인지 아니면 장기적인 흐름인지 파악해 본인의 투자 전략에 맞는 최적의 환전 타이밍을 확인할 수 있겠죠!
TradingView의 히트맵에서는 통화의 일일 변동률을 백분율 대신 ‘교차 환율(Cross rates)로 전환하여 볼 수도 있는데요! 차트 오른쪽 상단 버튼을 통해 히트맵에 표시되는 값의 기준을 바꿀 수 있습니다. 교차 환율은 두 통화의 실제 교환비를 숫자로 나타낸 것으로 단순히 ‘어느 정도 변했다’라는 비율 정보보다 실제 환전 시 적용되는 숫자를 바로 확인할 수 있는 장점이 있습니다. 예를 들어 검은색 박스로 표시된 중국(CNY)을 기준으로 살펴보면, 1위안은 순서대로 각각 0.12140유로, 0.1447달러, 0.2호주달러, 0.10568파운드의 가치를 가지고 있다고 해석할 수 있는데요. 이처럼 단 한 장의 차트만으로도 복잡한 계산 없이 실제 환전 단가를 직관적으로 파악해, 투자에 꼭 필요한 환전이나 매매 타이밍을 더욱 수월하게 결정할 수 있습니다.
에디터의 한마디
지금까지 주식 투자 상황에서 의사 결정을 돕는 세 가지 시각화 차트를 살펴보았습니다. 캔들 차트를 통해 개별 종목의 주가 흐름과 변동성을 한눈에 파악하고, 계층형 트리맵으로 주식 시장의 단계적 구조를 직관적으로 확인해 시장 구성을 요약해 볼 수 있었습니다. 마지막으로 외환 히트맵을 통해 실시간 통화 변동을 파악하고 최적의 환전 타이밍을 확인할 수 있었는데요!
주식 시장에서는 매 순간 엄청난 양의 수치 데이터가 쏟아집니다. 데이터가 시각화로 구현되는 순간, 복잡한 숫자가 ‘명료한 인사이트 정보’로 바뀌는 순간을 오늘 사례를 통해 실감할 수 있었습니다. 여러분은 어떤 차트가 가장 활용도 높게 느껴지셨나요? 시각화는 단순히 결과를 예쁘게 보여주는 도구가 아니라, 우리가 미처 보지 못한 데이터를 선명하게 읽을 수 있게 해준다는 것을 확인할 수 있었습니다. 오늘 소개한 차트들을 적재적소에 활용해 더 넓은 시야로 주식 시장을 바라볼 수 있게 되기를 기대하겠습니다.
참고 자료
- iM증권, 일본식 음양초봉 차트
- Finviz, Stock Market Map
- TradingView, Live Forex Heatmap
- TradingView, How To Use A Forex Heat Map
Editor. 기획팀 채젤리
